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(来学网)
关于信托公司的业务风险与风险控制,说法正确的有()。
A.
(来学网)
信托公司的业务风险主要有信用风险、市场风险、操作风险、合规与法律风险等
B.
(来学网)
信托公司的市场风险包括宏观经济风险、政策风险和市场供求风险等
C.
(来学网)
现有制度和流程不能得到有效执行而可能引起的经营风险和损失是合规与法律风险
D.
(来学网)
信托业务风险控制的核心在于建立符合公司战略定位和发展方向的全面风险管理体系
E.
(来学网)
提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金是操作风险的管理策略
正确答案:
ABD
答案解析:
信托公司在开展信托业务过程中面临的一般性风险主要有:①信用风险;②市场风险;③操作风险;④合规与法律风险。根据信托行业特征和信托公司自身特点,近年来信托公司在开展信托业务时还经常面临流动性风险和声誉风险。选项A正确。市场风险是指信托公司在业务开展过程中所面临的市场的整体风险,主要包括:宏观经济风险(如财政货币政策风险、利率风险、经济周期风险等)、政策风险(突出体现在政府各种经济和非经济政策的变化给业务带来的风险)、市场供求风险等。选项B正确。操作风险是指在信托业务开展过程中,由制度和操作流程缺失以及操作不审慎,或者现有制度和流程不能得到有效执行而可能引起的经营风险和损失。合规与法律风险是指信托公司因未遵循法律、法规、规则和准则造成可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险,以及公司在业务经营过程中由于不当的法律文书、违约行为或怠于行使自身法律权利等造成的风险。选项C错误。1.信托公司的风险控制可分为两个层面:①信托业务风险控制的核心要点;②信托业务风险控制的具体策略。信托业务风险控制的核心在于建立符合公司战略定位和发展方向的全面风险管理体系。选项D正确。2.信用风险管理策略包括:①严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展信托业务,确保决策者充分了解业务涉及的信用风险;②对交易对手进行全面、深入的信用调查与分析,形成客观、翔实的尽职调查报告;③严格落实担保等措施,注意对抵(质)押物权属有效性、合法性进行审查,客观、公正评估抵(质)押物;④提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金。操作风险管理策略:加强内控制度建设和落实,合理设置体现制衡原则的岗位职责,建立完善的授权制度,按照公司相关管理制度,对违规人员进行问责。选项E错误。
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第一章 利率与汇率
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第二章 金融市场与金融工具
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第三章 金融机构与金融制度体系
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第四章 商业银行经营与管理
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第五章 证券公司与基金管理公司
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第六章 信托公司与金融租赁公司
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第七章 金融工程与风险管理
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第八章 货币供求与货币均衡
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第九章 中央银行与金融监管
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第十章 国际金融管理
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