受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。-中级经济师

受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。

关于公司净资本与风险资本、净资产关系的说法，正确的是（）。
A.
(来学网)该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求
B.
(来学网)该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求
C.
(来学网)该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求
D.
(来学网)该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求
该公司若通过同业拆借来缓释自己紧张和经营困难，其最高可拆入的资金是（）。
A.
(来学网)0.6亿元
B.
(来学网)1.2亿元
C.
(来学网)1.8亿元
D.
(来学网)2.4亿元
该公司因违规经营遭受监管处罚的风险是（）。
A.
(来学网)操作风险
B.
(来学网)市场风险
C.
(来学网)信用风险
D.
(来学网)合规风险
针对该公司相关风控指标不合规的问题，监管部门可采取的监管措施是（）。
A.
(来学网)要求公司限期进行整改
B.
(来学网)吊销公司业务经营执照
C.
(来学网)要求公司调整资产结构
D.
(来学网)限制公司业务发展速度

正确答案：

(1)D
(2)B
(3)D
(4)ACD

答案解析：

(1)2.2/3=73.3%＜100%，该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求。2.2/6=36.7%＜40%。该公司的净资本不符合与与净资产比例的监管要求。(2)信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的20%，固有财产原则上不得进行实业投资。6×20%=1.2亿元。选项B正确。(3)合规与法律风险。它是指信托公司因未遵循法律、法规、规则和准则造成可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险，以及公司在业务经营过程中由于不当的法律文书、违约行为或怠于行使自身法律权利等所造成的风险。

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