理财经理在执业过程中，应严格遵守职业操守，充分了解客户的风险属性和投资偏好，及时充分地对客户想要选择的基金产品存在的风险进行分析和揭示，并向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。理财经理不再是传统意义上的金融产品销售人员，而应该是在熟悉客户关系管理和专业营销等知识技能、并熟悉各类金融产品的基础上，对投资、保险、税收等相关知识都有较深入了解的个人理财规划专家。