(1) 下列关于衍生工具的说法，错误的是( )。

　　A:按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

　　B:按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约、结构化金融衍生工具

　　C:独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约

　　D:远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生模块

　　答案:D

　　(2) 关于中央银行票据的说法，下列叙述不正确的是( )。

　　A:中央银行票据简称央票，一般将央票列在金融债券之列

　　B:是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证

　　C:采用利率招标和数量招标的方式确定价格

　　D:流通在市场上的中央银行票据以1年期以下的央票为主

　　答案:A

　　(3) 下列关于私募基金的说法错误的是( )。

　　A:是一类特殊的机构投资者

　　B:投资产品面向不超过200人的特定投资者发行

　　C:投资者通常是个人投资者，且投资者数量较多

　　D: 可以投资公募基金公司的产品

　　答案:C

　　(4) 金融期权交易实际上是一种权利的( )让渡。

　　A:双方面有偿

　　B:单方面有偿

　　C:双方面无偿

　　D:单方面无偿

　　答案:B

　　(5) 下列股票估值方法不属于相对价值法的是( )。

　　A:市盈率模型

　　B:企业价值倍数

　　C:市销率模型

　　D:经济附加值模型

　　答案:D

　　(6) 下列不属于系统性风险的是( )。

　　A:经济增长

　　B:流动性风险

　　C:政治因素

　　D:利率、汇率与物价波动

　　答案:B

　　(7) 按债券交易方式分类，商业银行柜台市场的交易品种是( )。

　　A:质押式回购

　　B:现券交易

　　C:买断式回购

　　D:远期交易

　　答案:B

　　(8) 如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达( )。

　　A:市价指令

　　B:随价指令

　　C:限价指令

　　D:止损指令

　　答案:A

　　(9) 发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为( )。

　　A:公司资本公积金

　　B:股本账户

　　C:盈余公积

　　D:留存收益

　　答案:A

　　(10) 关于金融债券的说法错误的是( )。

　　A:政策性金融债的发行人是政策性金融机构

　　B:商业银行债券的发行人是商业银行

　　C:非银行金融机构债券由非银行金融机构发行

　　D:证券公司债和证券公司短期融资券由银行发行

　　答案:D

　　(11) 本质上，回购协议是一种( )。

　　A:证券抵押贷款

　　B:融资租赁

　　C:信用贷款

　　D:金融衍生品

　　答案:A

　　(12) 关于财务报表，下列说法不正确的是( )。

　　A:财务报表主要包括资产负债表、利润表和现金流量表三大报表

　　B:资产负债表报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末

　　C:利润表被称为企业的“第一会计报表”

　　D:现金流量表的基本结构分为经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量和筹资(也称融资)活动产生的现金流量

　　答案:C

　　(13) 个人状况会影响个人投资者的投资需求，个人状况不包括( )。

　　A:个人投资者是否就业

　　B:个人投资者的年龄

　　C:个人投资者的工作稳定性

　　D:婚姻状况

　　答案:D

　　(14) 关于交易成本，以下表述错误的是( )。

　　A:印花税是根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的现金

　　B:证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金费率

　　C:有证券交易结束后还需要支付证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费

　　D:佣金是指交易成功后，投资者根据交易笔数付给经纪人的费用

　　答案:D

　　(15) 按期权买方权利的不同，期权可分为( )。

　　A:看涨期权和看跌期权

　　B:价内期权和价外期权

　　C:美式期权和欧式期权

　　D:认股期权和备兑期权

　　答案:A

　　(16) 关于欧式期权和美式期权，下列说法错误的是( )。

　　A: 对于欧式期权，如果买方要提前执行权利，期权卖出者可以拒绝履约

　　B:超过到期日，美式期权失效

　　C:其他条件相同时，美式期权的期权费通常要比欧式期权的低

　　D:世界范围内，在交易所进行交易的多数期权均为美式期权.

　　答案:C

　　(17) 股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的( )。

　　A:期限性

　　B:风险性

　　C:流动性

　　D:永久性

　　答案:C

　　(18) 资产负债表的下列科目中，不属于所有者权益的是( )。

　　A:长期股权投资

　　B:资本公积

　　C:股本

　　D:未分配利润

　　答案:A

　　(19)若没有预期的变现需求，投资者可以适当___________流动性要求，以___________预期收益。( )

　　A:降低;提高

　　B:提高;提高

　　C:提高;降低

　　D:降低;降低

　　答案:A

　　(20) 关于投资债券的风险，下列说法不正确的是( )。

　　A:即使债券发行人未真正地违约，债券持有人仍可能因为信用风险而遭受损失

　　B:标准·普尔和惠誉的Aaa级与穆迪的AAA级为各自评级的最高信用等级

　　C:通胀使得物价上涨时，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降

　　D:交易不活跃的债券通常有较大的流动性风险

　　答案:B