1、在集合资产管理计划中，客户主要承担的义务之一是保证委托资产来源及用途的()。

　　A、公正性

　　B、可靠性

　　C、真实性

　　D、合法性

　　【正确答案】D

　　【专家解析】在集合资产管理计划中，保证委托资产来源及用途的合法性是客户主要承担的义务之一。

　　2、按照2006年7月中国证监会公布的《证券公司风险控制指标管理办法》的规定，证券公司从事自营业务，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的()。

　　A、10倍

　　B、[80%]

　　C、[50%]

　　D、[30%]

　　【正确答案】D

　　【专家解析】持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%。

　　3、关于定向资产管理业务的内部控制，下列表述中错误的是()。

　　A、证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务

　　B、证券公司定向资产管理业务应建立投资指令审核制度

　　C、证券公司发现定向资产管理业务出现重大合规问题时，应当及时向证券交易所报告

　　D、证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模

　　【正确答案】C

　　【专家解析】证券公司应当建立完备的定向资产管理业务合规检查制度，对业务合法合规性进行事前审查、事中监控、事后检查发现重大问题的，应当及时向公司注册地中国证监会派出机构报告。

　　4、按照我国证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易的有效竞价范围的规定，基金在一个交易日的交易价格相对于上一个交易日收盘价格的涨跌幅度不得超过()。

　　A、[15%]

　　B、[10%]

　　C、[5%]

　　D、[30%]

　　【正确答案】B

　　【专家解析】根据现行制度规定，无论买入还是卖出，股票(含A股、B股)、基金类证券在1个交易日内的交易价格相对于上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅度不得超过5%。

　　5、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是()。

　　A、信用风险

　　B、市场风险

　　C、法律风险

　　D、结算风险

　　【正确答案】B

　　【专家解析】A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺而造成损失的可能性;C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性;D项，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。

　　6、目前，我国上海证券交易所公布的指数不包括()。

　　A、上证50

　　B、国债指数

　　C、中小板综指

　　D、基金指数

　　【正确答案】C

　　【专家解析】上海证券交易所目前系列指数包括成分指数、综合指数、行业指数、策略指数、风格指数、主题指数、基金指数、债券指数、定制指数等类别。

　　7、会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于()。

　　A、30人

　　B、35人

　　C、55人

　　D、80人

　　【正确答案】D

　　【专家解析】会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是：注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年中持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人。

　　8、采用上网定价发行方式，新股发行公布中签结果日为()日。(T日为申购日)

　　A、T+2

　　B、T+1

　　C、T+3

　　D、T

　　【正确答案】C

　　【专家解析】申购日后的第三个交易日，主承销商公布中签结果。

　　9、关于首次公开发行股份登记，上市公司应在发行结束后()内，向中国结算公司申请办理股份发行登记。

　　A、2日

　　B、3日

　　C、4日

　　D、5日

　　【正确答案】A

　　【专家解析】关于首次公开发行股份登记，上市公司应在发行结束后2日内，向中国结算公司申请办理股份发行登记。

　　10、关于证券交收违约，下列说法中错误的是()。

　　A、对于证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的资金，同时按规则计收违约金

　　B、对于证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将暂不向该结算参与人交付其应收的资金，违约金暂不计收

　　C、如果违约结算参与人在规定期限内未能弥补证券交收违约，中国结算公司沪、深分公司将利用暂不交付的款项补购证劵

　　D、中国结算公司沪、深分公司将责令违约结算参与人通过补缴或补购证券等措施尽快弥补证券交收违约

　　【正确答案】B

　　【专家解析】考察证券交收违约的处理。

　　11、下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是()。

　　A、限仓制度能防止市场风险过度集中

　　B、限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度

　　C、限仓制度能有效防范操纵市场的行为

　　D、大户报告制度不能判断大户交易风险状况

　　【正确答案】D

　　【专家解析】限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。

　　12、回购交易通常在()交易中运用。

　　A、远期

　　B、现货

　　C、债券

　　D、股票

　　【正确答案】C

　　【专家解析】回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。

　　13、我国于2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列关于该比例要求的说法中，正确的是()。

　　A、投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%

　　B、投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%

　　C、投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10%

　　D、保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产

　　【正确答案】A

　　【专家解析】根据我国《保险资金运用管理暂行办法》的规定，保险公司投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%;投资于不动产的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10%;保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本不得超过其净资产。

　　14、下列不属于金融期货交易制度的是()。

　　A、逐日盯市制度

　　B、连续交易制度

　　C、限仓制度

　　D、保证金制度

　　【正确答案】B

　　【专家解析】除A、C、D三项外，金融期货的交易制度还包括集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、每日价格波动限制及断路器规则、大户报告制度。

　　15、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素变动的趋势做出预测，这是衍生工具的()所决定的。

　　A、跨期性

　　B、杠杆性

　　C、风险性

　　D、投机性

　　【正确答案】A

　　【专家解析】金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。这就要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势作出判断，而判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。

　　16、()对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。

　　A、A级债券

　　B、B级债券

　　C、C级债券

　　D、D级债券

　　【正确答案】B

　　【专家解析】B级债券对那些熟练的证券投资者来说特别有吸引力。

　　17、在场外交易市场上，柜台交易的买卖价格一般由()报出。

　　A、开设柜台的金融机构

　　B、投资者

　　C、证券交易所

　　D、证券登记结算机构

　　【正确答案】A

　　【专家解析】此题考察场外交易市场的交易方式。

　　18、以下关于证券自营业务的描述不正确的是()。

　　A、自营业务证券公司自主买卖证券，所以具有确定的收益

　　B、证券自营买卖的对象有股票、债券、权证等

　　C、证券自营业务有交易的风险性

　　D、自营业务是证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券，通过买卖价差获利

　　【正确答案】A

　　【专家解析】收益的不确定性是自营业务的特点之一。

　　19、根据深圳证券交易所交易规则规定，债券大宗交易单笔质押式回购交易数量不低于()。

　　A、1000张

　　B、2000张

　　C、5000张

　　D、10000张

　　【正确答案】C

　　【专家解析】债券大宗单笔质押式回购交易数量不低于5000张。

　　20、根据深圳证券交易所的规定，如配股发行成功，结算公司在()进行除权。

　　A、股权登记日

　　B、恢复交易的首日

　　C、股权登记日的下一交易日

　　D、股权登记日后的第二个交易日

　　【正确答案】B

　　【专家解析】根据深圳证券交易所的规定，如配股发行成功，结算公司在恢复交易的首日进行除权。

　　21、()认定的对证券交易价格有显著影响且尚未公开的重要信息属于内幕信息。

　　A、证券业协会

　　B、证券交易所

　　C、国务院证券监督管理机构

　　D、证券公司

　　【正确答案】C

　　【专家解析】内幕信息，是指满足一定条件的尚未公开的信息。内幕信息的界定是由国务院证券监督管理机构进行的。国务院证券监督管理机构认定的对证券交易价格有显著影响的尚未公开的重要信息属于内幕信息。

　　22、次级债务是指由银行发行的，固定期限()，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　A、不低于5年(含5年)

　　B、不低于4年(含4年)

　　C、不低于3年(含3年)

　　D、不低于2年(含2年)

　　【正确答案】A

　　【专家解析】根据中国银监会于2003年发布的《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　23、充抵融资融券保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按一定折算率进行折算，其中国债折算率最高不超过()。

　　A、[70%]

　　B、[80%]

　　C、[90%]

　　D、[95%]

　　【正确答案】D

　　【专家解析】国债折算率最高不超过95%。

　　24、从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行()。

　　A、最低下限向上浮动制度

　　B、最高上限向下浮动制度

　　C、随市场利率浮动制度

　　D、固定制度

　　【正确答案】B

　　【专家解析】从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高上限向下浮动制度。

　　25、宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有()。

　　A、累积性

　　B、隐藏性

　　C、或然性

　　D、潜在性

　　【正确答案】A

　　【专家解析】宏观经济风险的累积性是指宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。

　　26、证券公司办理集合资产管理业务时，应当遵循的流动性要求包括()。

　　A、对巨额退出的认定标准、退出顺序、退出价格确定等事宜作出明确约定

　　B、集合资产管理计划申购新股不设申购上限

　　C、集合资产管理计划中债券不得用于回购

　　D、托管银行、证券交易所应当对集合资产管理计划的投资范围和投资组合进行监控

　　【正确答案】A

　　【专家解析】集合资产管理合同应当按照公平、合理、公开的原则，对巨额退出和连续巨额退出的认定标准、退出顺序、退出价格确定、退出款项支付、告知客户方式、以及单个客户大额退出的预约申请等事宜作出明确约定。

　　27、根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的()。

　　A、资本公积

　　B、净资产

　　C、应付款项

　　D、留存收益

　　【正确答案】A

　　【专家解析】根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，股票发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积。

　　28、市价委托的优点是()。

　　A、有利于客户实现预期投资计划

　　B、成交迅速且成交率高

　　C、证券可以更有利的价格成交

　　D、证券可以以客户预期的价格成交

　　【正确答案】B

　　【专家解析】其他三项为限价委托的优点。

　　29、证券公司和基金管理公司等特殊法人机构开立证券账户，由()直接受理。

　　A、证券公司

　　B、商业银行

　　C、中国结算公司上海分公司和深圳分公司

　　D、中国结算公司境外B股结算会员

　　【正确答案】C

　　【专家解析】其他三项属于开户代理机构。自然人及一般机构开立证券账户可以通过开户代理机构办理。

　　30、目前我国各家商业银行推广的()是结构化金融衍生工具的典型代表。

　　A、资产结构化理财产品

　　B、利率结构化理财产品

　　C、挂钩不同标的资产的理财产品

　　D、股权结构化理财产品

　　【正确答案】C

　　【专家解析】利用最基础的金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，开发设计出具有复杂特性的金融衍生产品，通常称为结构化金融衍生工具。目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。

　　31、整个证券市场的核心是()。

　　A、证券发行人

　　B、证券交易所

　　C、中国证监会

　　D、国务院

　　【正确答案】B

　　【专家解析】证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

　　32、我国的上海证券交易所及深圳证券交易所对B股实行回转交易制度，下列说法正确的是()。

　　A、目前我国对B股的回转交易制度规定和权证的相同

　　B、B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收后全部或部分卖出

　　C、B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收前全部或部分卖出

　　D、目前我国对B股实行交易日当日回转交易

　　【正确答案】C

　　【专家解析】回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收前全部或部分卖出。债券和权证实行当日起回转交易，而B股实行次交易日起回转交易。B股与权证的回转交易制度明显不同。

　　33、关于证券公司开展集合资产管理业务的推广安排，以下说法不正确的是()。

　　A、证券公司可以通过报刊、电视、广播等公共媒体推广集合资产管理计划

　　B、推广期间由托管银行负责托管与集合资产管理计划推广有关的全部资金和账户

　　C、证券公司可以自行推广集合资产管理计划

　　D、应当保证每一份集合资产管理合同的金额不得低于规定的最低金额

　　【正确答案】A

　　【专家解析】严禁通过报刊、电视、广播等公共媒体推广集合资产管理计划。

　　34、以下关于上海证券交易所买断式回购交易，说法错误的是()。

　　A、国债买断式回购的交易主体限于在中国结算公司上海分公司以法人名义开立证券账户的机构投资者

　　B、所有证券交易所的会员均可参与买断式回购

　　C、会员公司代理客户参与买断式回购交易，需承担其客户在债券和资金结算方面的交收责任

　　D、国债买断式回购交易的券种和回购期限由交易所确定并向市场公布

　　【正确答案】B

　　【专家解析】并非所有会员均可参与买断式回购，只有满足一定条件、经过核准的会员公司才可以自营或代理参与买断式回购交易。其他选项皆正确。

　　35、按照现行规定，股票终止上市后，股票发行人办理退出登记时，()须将股份持有人名册清单等相关移交给证券发行人。

　　A、中国证监会

　　B、证券主承销商

　　C、证券交易所

　　D、证券结算公司

　　【正确答案】D

　　【专家解析】中国结算公司须将股份持有人名册清单等相关移交给证券发行人。

　　36、在我国银行间债券市场，债券交易采用()，逐笔成交。

　　A、全价交易

　　B、净价交易

　　C、询价方式

　　D、报价方式

　　【正确答案】C

　　【专家解析】在我国银行间债券市场，债券交易以询价方式进行，自主谈判、逐笔成交。

　　37、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业股票发行量、该基金份额的()。

　　A、[5%]

　　B、[10%]

　　C、[15%]

　　D、[20%]

　　【正确答案】A

　　【专家解析】单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)，单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5%;按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10%。

　　38、基金管理费费率的大小通常()。

　　A、与基金规模成反比，与风险成正比

　　B、与基金规模成反比，与风险成反比

　　C、与基金规模成正比，与风险成正比

　　D、与基金规模成正比，与风险成反比

　　【正确答案】A

　　【专家解析】基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比。即基金规模越大，风险越小，基金管理费费率就越低;反之，基金规模越小，则风险越大，基金管理费费率就越高。

　　39、()，深圳证券交易所正式开业。

　　A、[1990-12]

　　B、[1991-7]

　　C、[1986年]

　　D、[2005-4]

　　【正确答案】B

　　【专家解析】新中国证券交易市场建立始于1986年;1990年12月和1991年7月沪深交易所分别开业;2005年4月底我国启动股权分置改革试点。

　　40、股票终止上市后，股票发行人的代办机构未在规定时间内办理退出登记手续的，()可将登记数据资料公证送达该股票发行人或其代办机构。

　　A、证券公司

　　B、中国结算公司

　　C、证券交易所

　　D、证监会

　　【正确答案】B

　　【专家解析】股票终止上市后，股票发行人的代办机构未在规定时间内办理退出登记手续的，中国结算公司可将登记数据资料公证送达该股票发行人或其代办机构。