(来学网)为提高资金利用效率,A银行拟设立专营部门进行金融市场投资。已知B企业持有一张剩余期限为180天的100万元银行承兑汇票,A银行报出的贴现利率为3%;A银行已投资C企业发行的180天超短期融资券,票面利率为2.1%,面额100元;银行问7天期限的质押式回购利率为1.8%。
  1. 《中华人民共和国票据法》规定,我国的票据包括()。
    A.
    (来学网)支票
    B.
    (来学网)本票
    C.
    (来学网)汇票
    D.
    (来学网)电票
  2. B企业将持有的100万元上述银行承兑汇票向A银行申请贴现,则A银行需支付的贴现金额为()万元。
    A.
    (来学网)100
    B.
    (来学网)98.5
    C.
    (来学网)97
    D.
    (来学网)99
  3. 为满足临时流动性需求,A银行以上述超短期融资券为质押物,开展7天期限的质押式回购。假设质押回购金额为1亿元,计息基数为360天,则回购到期时A银行需支付利息()万元。
    A.
    (来学网)3.50
    B.
    (来学网)5.44
    C.
    (来学网)5.83
    D.
    (来学网)1.94
  4. A银行拟参与国债期货交易,目前国内金融市场可供A银行选择的国债期货品种包括()。
    A.
    (来学网)1年期国债期货
    B.
    (来学网)5年期国债期货
    C.
    (来学网)7年期国债期货
    D.
    (来学网)10年期国债期货
  5. 为筹措资金,A银行拟发行同业存单。关于同业存单的说法,正确的为()。
    A.
    (来学网)同业存单的期限不超过3年
    B.
    (来学网)同业存单均采用固定利率方式发行
    C.
    (来学网)同业存单的交易主体均为银行间市场成员
    D.
    (来学网)同业存单不能作为回购交易标的物
正确答案:
(1)ABC
(2)B
(3)A
(4)BD
(5)C
答案解析:
(1)按照《中华人民共和国票据法》,我国的票据包括支票、本票和汇票。(2)贴现金额=票面金额-票面金额×年贴现率×期限÷360=100-100×3%×180÷360=98.5(万元)。(3)质押式回购是交易双方进行的以证券为权利质押的一种短期资金融通业务,指资金融入方(正回购方)在将证券出质给资金融出方(逆回购方)融入资金的同时,双方约定在未来某一日期由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金,逆回购方解除出质证券质权的融资行为。质押式回购利息=10000×1.8%×7÷360=3.50(万元)。(4)2013年9月6日,国债期货正式上市交易。目前已经推出的国债期货品种包括2年期、5年期、10年期和30年期国债期货。(5)根据中国人民银行有关规定,同业存单的期限不超过1年,选项A错误。同业存单按照市场化的定价原则,同业存单的发行价格以市场化方式来确定,可按固定利率或浮动利率计息,并参考同期限上海银行间同业拆放利率定价,选项B错误。同业存单具有较好的二级市场流动性,公开发行的同业存单可进行交易流通,并可作为回购交易标的物,选项D错误。