中级金融_中级经济师_来尚学教育

搜索

专业：初级经济师中级经济师

题库：中级经济基础中级工商管理中级保险中级财政税收中级金融中级人力资源管理中级农业经济中级旅游经济建筑与房地产知识产权运输经济

中级金融

4181. 资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融监管的重要依据是《商业银行风险监管核心指标（试行）》。我国某商业银行2022年年末的相关数据如下。 [8912060_5.gif]

4182. 2022年4月，A银行购买了B银行的理财产品，产品临近到期时，A银行向B银行发函要求其兑付。但是B银行却回函称，没有这款产品，也没有签署过协议。B银行表示，合约的签署是该行某支行行长肖某的个人行为，产品、合同、公章都是假的，B银行毫不知情，故拒绝兑付。而肖某已经在距该产品到期1个月前被公安部门控制。A银行随即将B银行告上了法庭。

4183. A是一家成立于2001年的州立银行，截至2022年年末，该行存款规模为886亿美元。成立之初，A银行主要从中型企业吸收存款（不受存款保险保障）。2018年起，该行开始扩展业务规模，一方面，向各类数字资产行业企业吸收资金；另一方面，向私募股权行业提供融资和银行服务。此后，该行存款增速快速上升，尤其是2020年和2021年，大量不受存款保险覆盖的企业存款涌入，该行存款规模增加一倍多。2022年，在数字资产市场波动等背景下，该行数字资产行业存款大量流出。受2023年3月硅谷银行破产事件影响，A银行遭遇挤提，流动性日益不足。2023年3月12日，纽约州金融服务局宣布关闭A银行，并任命美国联邦存款保险公司为接管人。

4184. 近年来，我国某商业银行的经营环境不断改善，资产质量日益提高。截至2022年12月31日，该商业银行按照贷款五级分类口径统计的各项贷款余额及提取的贷款损失准备数据如下：正常类贷款800亿元，关注类贷款200亿元，次级类贷款25亿元，可疑类贷款15亿元，损失类贷款5亿元，提取的贷款损失准备为90亿元。

4185. 证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人。但是证券经纪人应当具有（）。

4186. 关于契约型基金和公司型基金区别的说法，正确的是（）。

4187. 关于证券投资咨询业务规则的表述，不正确的是（）。

4188. 证券公司作为直接融资的中介，不直接与融资者和投资者发生融资契约关系，而仅充当中介人的角色，帮助融资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具，此时其收入只是表现为收取（）。

4189. 投资银行按议定价格直接从发行者手中购进将要发行的全部证券，再出售给投资者。这一证券承销方式称为（）。

4190. 基金管理公司最核心的一项业务是（）。

4191. 关于证券公司股东的分类，说法错误的是（）。

4192. 混合基金为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，它的风险（）股票基金，预期收益率（）债券基金。

4193. 为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，证券公司所发挥的作用是（）作用。

4194. 注册资本不低于1亿元人民币，净资本不低于（）万元人民币，并经中国证券监督管理委员会批准经营证券自营业务的证券公司才能从事证券自营业务。

4195. 利益共享，风险共担的特点意味着基金投资收益归（）所有。

4196. （）是一种以发行收益凭证的方式汇集特定多数投资者的资金，由专门投资机构进行房地产投资经营管理，并将投资综合收益按比例分配给投资者的信托基金。

4197. 证券公司申请中间介绍业务资格，应当保证申请日前（）个月各项风险控制指标符合规定标准。

4198. 基金托管人为基金资产设立独立账户时履行的职责是（）。

4199. 下列关于证券投资基金的说法，错误的是（）。

4200. 投资银行按议定价格直接从发行人手中购进将要发行的全部证券，然后再出售给投资者，同时在指定期限内将所筹集资金交付给发行人。这种证券承销方式是（）。