1、当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员应选择遵守()。

A.要求更为严格的规范

B.制定时间较早的规范

C.制定时间较晚的规范

D.要求更为宽松的规范

来学网参考答案：A

解析：基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

2、 根据( )不同，基金可以分为公募基金和私募基金。

A.法律形式

B.运作方式

C.资金来源和用途

D.募集方式

来学网参考答案：D

3、 以下各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是( )。

A.控制成本

B.控制利润

C.控制目标

D.控制环境

来学网参考答案：D

4、 在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括( )。

A.基金托管人的资本金规模

B.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金的历史规模和持仓比例

来学网参考答案：A

5、以下选项中，不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是()。

A.基金经理恶意砸盘、

B.基金管理人挪用基金财产

C.基金业绩排名靠后

D.基金产品间利益输送

来学网参考答案：C

6、私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传()。

A.公开出版资料

B.公共门户网站、链接广告和博客

C.海报、户外广告

D.对特定客户推送产品说明

来学网参考答案：D

7、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是()

A、投资人交付申购款项，申购成立

B、投资人交付申购款项，申购确认

C、投资人递交申购申请，申购确认

D、投资人递交申购申请，申购成立

来学网参考答案：B

8、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是()

A.有利于投资人取得良好的收益

B.有利于投资者的价值判断

C.有利于投资人参与基金投资的具体决策

D.能够杜绝信息滥用

来学网参考答案：B

9、以下信息中，不属于内幕信息的是()

A.尚未公开的上市公司重大资产重组计划

B.尚未公开的上市公司股息分配计划

C.尚未公开的上市公司股权结构的重大变化

D.尚未公开的证券研究所研究员对上市公司对上市公司股价走势预测

来学网参考答案：D

10、关于LOF和ETF的特征，以下描述错误的是()

A.LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点

B.LOF和ETF通常为主动管理型基金

C.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

D、LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价

来学网参考答案：B

11、关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是()

A. 权益保护教育是市场化的要求

B. 投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益

C. 投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报

D. 权益保护教育是公平原则在投资者教育领域的体现

来学网参考答案：C

12、基金上市交易公告书披露的事项不包括()

A. 基金净值表现

B. 基金投资组合报告

C. 基金财务状况

D. 持有人户数

来学网参考答案：A

13、关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是( )

A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

B.基金相对股票风险更高

C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象

D.基金相对债券风险更低

来学网参考答案：C

14、.基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务， 披露事项包括( )。 Ⅰ、投资标的 Ⅱ、投资日期 Ⅲ、适用费率 Ⅳ、交易金额

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

来学网参考答案：A

15、 关于机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，以下说法错误的是()

A. 该机构需要根据中国证监会规定进行备案

B. 该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度

C. 该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

D. 该机构具备完善的业务流程、销售人员职业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度

来学网参考答案：A

16、基金半年度报告()披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。

A. 无须，无须

B. 必须，必须

C. 必须，无须

D. 无须，必须

来学网参考答案：D

17、在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()

A. 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

B. 基金托管人的资本金规模

C. 基金的历史规模和持仓比例

D. 基金招募说明说所明示的投资方向、投资范围和投资比例

来学网参考答案：B

18、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是()

A. 基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

B. 基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额

C. 基金管理人和托管人之间的互相监督和核查

D. 基金托管人和基金投资者之间的互相监督和核查

来学网参考答案：C

19、以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是()

A. 基金宣传推介材料

B. 托管协议

C. 基金合同

D. 基金招募说明书

来学网参考答案：A

20、 违反投资适当性原则的主要原因在于( ) Ⅰ、投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息 Ⅱ、投资者自身经验和知识的欠缺 Ⅲ、投资服务机构可能会提供一些虚假的信息 Ⅳ、投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

来学网参考答案：B